Đừng sợ, Trung Quốc không cấm tiền điện tử

Vào năm 2008 sau cuộc khủng hoảng tài chính, một bài báo có tiêu đề “Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng” đã được xuất bản, trình bày chi tiết các khái niệm về hệ thống thanh toán. Bitcoin ra đời. Bitcoin đã thu hút sự chú ý của thế giới nhờ sử dụng công nghệ chuỗi khối và như một giải pháp thay thế cho tiền tệ và hàng hóa fiat. Được mệnh danh là công nghệ tốt nhất tiếp theo sau internet, chuỗi khối cung cấp các giải pháp cho các vấn đề mà chúng ta đã không giải quyết được hoặc bị bỏ qua trong vài thập kỷ qua. Tôi sẽ không đi sâu vào khía cạnh kỹ thuật của nó nhưng đây là một số bài báo và video mà tôi khuyên dùng:

Bitcoin hoạt động bí mật như thế nào

Giới thiệu nhẹ nhàng về công nghệ blockchain

Bạn đã bao giờ tự hỏi Bitcoin (và các loại tiền điện tử khác) thực sự hoạt động như thế nào chưa?

Chính xác là đến ngày hôm nay, chính matic xác là ngày 5 tháng 2, các nhà chức trách ở Trung Quốc vừa công bố một bộ quy định mới để cấm tiền điện tử. Chính phủ Trung Quốc đã làm như vậy vào năm ngoái, nhưng nhiều người đã lách luật thông qua các sàn giao dịch nước ngoài. Hiện tại, nó đã tranh thủ ‘Tường lửa lớn của Trung Quốc’ toàn năng để chặn quyền truy cập vào các sàn giao dịch nước ngoài nhằm ngăn chặn công dân của mình thực hiện bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào.

Để biết thêm về lập trường của chính phủ Trung Quốc, chúng ta hãy quay lại vài năm trước vào năm 2013 khi Bitcoin đang trở nên phổ biến đối với người dân Trung Quốc và giá cả tăng vọt. Lo ngại về sự biến động giá cả và đầu cơ, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và năm bộ khác của chính phủ đã công bố một thông báo chính thức vào tháng 12 năm 2013 với tiêu đề “Thông báo về Ngăn ngừa Rủi ro Tài chính của Bitcoin” (Liên kết bằng tiếng Quan Thoại). Một số điểm đã được nhấn mạnh:

1. Do nhiều yếu tố như nguồn cung hạn chế, ẩn danh và thiếu tổ chức phát hành tập trung, Bitcoin không phải là tiền tệ chính thức mà là một loại hàng hóa ảo không thể sử dụng trên thị trường mở.

2. Tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính không được phép cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến Bitcoin hoặc tham gia vào hoạt động giao dịch liên quan đến Bitcoin.

3. Tất cả các công ty và trang web cung cấp các dịch vụ liên quan đến Bitcoin phải đăng ký với các bộ cần thiết của chính phủ.

4. Do tính ẩn danh và các tính năng xuyên biên giới của Bitcoin, các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến Bitcoin phải thực hiện các biện pháp phòng ngừa như KYC để ngăn chặn rửa tiền. Bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào bao gồm gian lận, cờ bạc và rửa tiền đều phải được báo cáo cho chính quyền.

5. Các tổ chức cung cấp dịch vụ liên quan đến Bitcoin phải giáo dục công chúng về Bitcoin và công nghệ đằng sau nó và không đánh lừa công chúng bằng thông tin sai lệch.

Theo thuật ngữ thông thường, Bitcoin được phân loại là một loại hàng hóa ảo (ví dụ: tín dụng trong trò chơi) có thể được mua hoặc bán ở dạng ban đầu và không được trao đổi bằng tiền tệ fiat. Nó không thể được định nghĩa là tiền – thứ đóng vai trò là phương tiện trao đổi, đơn vị kế toán và kho lưu trữ giá trị.

Mặc dù thông báo được đưa ra vào năm 2013, nhưng nó vẫn liên quan đến lập trường của chính phủ Trung Quốc về Bitcoin và như đã đề cập, không có dấu hiệu nào cho thấy việc cấm Bitcoin và tiền điện tử. Thay vào đó, quy định và giáo dục về Bitcoin và chuỗi khối sẽ đóng một vai trò trong thị trường tiền điện tử Trung Quốc.

Một thông báo tương tự đã được đưa ra vào tháng 1 năm 2017, một lần nữa nhấn mạnh rằng Bitcoin là hàng hóa ảo chứ không phải tiền tệ. Vào tháng 9 năm 2017, sự bùng nổ của các dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) đã dẫn đến việc xuất bản một thông báo riêng có tiêu đề “Thông báo về việc ngăn ngừa rủi ro tài chính của các mã thông báo đã phát hành”. Ngay sau đó, các ICO đã bị cấm và các sàn giao dịch của Trung Quốc bị điều tra và cuối cùng bị đóng cửa. (Nhận thức muộn màng là 20/20, họ đã đưa ra quyết định đúng đắn khi cấm ICO và ngừng cờ bạc vô nghĩa). Một đòn khác đã giáng xuống cộng đồng tiền điện tử của Trung Quốc vào tháng 1 năm 2018 khi các hoạt động khai thác phải đối mặt với các cuộc đàn áp nghiêm trọng, với lý do tiêu thụ điện quá mức.

Mặc dù không có lời giải thích chính thức nào về việc đàn áp tiền điện tử, nhưng việc kiểm soát vốn, các hoạt động bất hợp pháp và bảo vệ công dân khỏi rủi ro tài chính là một số lý do chính được các chuyên gia trích dẫn. Thật vậy, các nhà quản lý Trung Quốc đã thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn như giới hạn rút tiền ra nước ngoài và điều chỉnh đầu tư trực tiếp nước ngoài để hạn chế dòng vốn chảy ra và đảm bảo đầu tư trong nước. Tính ẩn danh và sự dễ dàng của các giao dịch xuyên biên giới cũng đã khiến tiền điện tử trở thành phương tiện ưa thích cho các hoạt động rửa tiền và lừa đảo.

Kể từ năm 2011, Trung Quốc đã đóng một vai trò quan trọng trong sự tăng giảm nhanh chóng của Bitcoin. Vào thời kỳ đỉnh cao, Trung Quốc chiếm hơn 95% khối lượng giao dịch Bitcoin toàn cầu và 3/4 hoạt động khai thác. Với việc các cơ quan quản lý can thiệp để kiểm soát hoạt động giao dịch và khai thác, sự thống trị của Trung Quốc đã giảm đáng kể để đổi lấy